Vertriebssteuerung digitalisieren.
Regulatorische Anforderungen automatisieren.
DERIFIN WMS: Success Story
Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe
Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe
Eine Erfolgsgeschichte
Hauck Aufhäuser Lampe (HAL Privatbank) steht für Private & Corporate Banking – seit über 226 Jahren. Dabei stehen im klassischen Private Banking die Vermögensstrukturanalyse, Vermögensverwaltung und Anlageberatung im Vordergrund.
Martin Betz, Senior Business Manager Private Banking bei Hauck Aufhäuser Lampe, gibt uns einen Einblick, was ihn bzw. Hauck Aufhäuser Lampe dazu bewogen hat, das Wertpapiermanagementsystem DERIFIN WMS einzuführen, und welche Effekte es auf die Abläufe im Vertrieb von Finanzprodukten hat.
Die Ausgangssituation
Hoher Ressourceneinsatz in Produktmanagement und Research
Die Herausforderung bestand in der Bereitstellung eines breiten Beratungsuniversums durch das Private Banking Produktmanagement für die Anlageberatung. Dabei lag der Fokus auch auf dem von der Regulatorik geforderten Zielmarktabgleich. Die Erstellung und Verwaltung eines großen Beratungsuniversums erfordert erhebliche personelle Kapazitäten in Produktmanagement und Research. Produktlisten wurden vor dem Projekt meist manuell erstellt und über das Intranet zur Verfügung gestellt. Die tägliche Aktualisierung dieser Listen war zeitintensiv und fehleranfällig. Gerade in dynamischen Märkten sind statische Produktkennzahlen für eine hochwertige Anlageberatung im Private Banking ungeeignet. Eine einfache Selektion von Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und Zertifikaten passend zum Zielmarkt der Kundenportfolios sind essentiell. Ebenso die automatisierte, regelbasierte Erstellung eines dynamischen Beratungsuniversums für ETFs und Zertifikate und ein reibungsfreier Informationsfluss hin zum Berater. Mithilfe des Wertpapiermanagementsystems mit integriertem Contentmanagementsystem von DERICON konnten wir diese Prozesse effizienter gestalten und auf diese Weise ein breites Beratungsuniversum trotz steigender regulatorischer Anforderungen beibehalten.
Der Weg zur Plattform
Individuell zugeschnittene Wertpapierplattform
In der Umsetzungsphase von MiFID‑2 wurde schnell klar, dass eine „Inhouse“- Lösung nicht rechtzeitig mit den gebotenen Ressourcen zur Verfügung stehen konnte. Die gute Zusammenarbeit mit dem seinerzeit bei der HAL Privatbank bereits etabliertem Anbieter DERICON und die Vision, gemeinsam die Plattform zu einem individuell auf unsere Bedürfnisse zugeschnittenes Wertpapiermanagementsystem weiterzuentwickeln, haben uns überzeugt.
Die zusätzlichen Kosten für einen externen Anbieter für eine hochwertige Lösung waren anfangs eine hohe Hürde, aber auf Initiative des Fachbereichs Private Banking hin wurde das bestehende WMS weiterentwickelt, um insbesondere den Relationshipmanagern in der Anlageberatung eine adäquate Unterstützung bieten zu können.
„Durch den Einsatz von DERIFIN WMS war es uns möglich das Beratungsuniversum von manuell ausgewählten 200 Aktien und 300 aktiven Fonds um mehrere tausend Anleihen, mehrere zehntausend ETFs und hunderttausende von Zertifikaten dynamisch zu erweitern und mit wenigen Personen zu managen.“
Martin Betz, Senior Business Manager Private Banking bei Hauck Aufhäuser Lampe
Die Umsetzung & Implementierung
Schrittweise Erweiterung der Funktionen und Einsatzbereiche
Das Wertpapiermanagementsystem ermöglichte dem Produktmanagement zu Beginn, allen Relationshipmanagern das Beratungsuniversum in digitaler Form zur Verfügung zu stellen. Kundenberater konnten so auf das Beratungsuniversum zugreifen und in der Anlageberatung passende Produkte zum Zielmarkt des Portfolios selektieren. Im Zuge der Erweiterung wurde eine Plattform für Informationen zum Discretionary Portfolio Management implementiert. Hierüber ist es dem Portfoliomanagement möglich, wichtige Informationen zu Strategien, Asset Allokation, Performance und Transaktionen dem Vertrieb direkt zur Verfügung zu stellen.
Durch enge Abstimmung und gute Zusammenarbeit konnten wir letztes Jahr außerdem die ESG-Zielmarktpräferenzen der Kundenportfolios und die Nachhaltigkeitsausprägungen der Investmentlösung, sofern vorhanden, rechtzeitig Anfang August auf die Plattform bringen. Somit waren unser Relationshipmanagement in der Lage, den Zielmarktabgleich inkl. Nachhaltigkeitskriterien vornehmen zu können.
Die vielfältigen Informationen und Funktionen haben uns dazu veranlasst, Schulungen anzubieten. Neue Mitarbeiter werden durch Kollegen und das Private Banking Produktmanagement mit WMS vertraut gemacht. Mit wenig Übung ist die Benutzung problemlos möglich.
Die Effekte & die Ergebnisse
Breites Beratungsuniversum schafft Mehrwert für Kunden
Die langjährige gute Partnerschaft zwischen DERICON und Hauck Aufhäuser Lampe entstand aus der Unterstützung beim Vertrieb von Zertifikaten und Strukturierten Produkten. Insbesondere die Bereitstellung einer Vielzahl unterschiedlicher Produkte verschiedenster Emittenten und die Möglichkeit, die Produkte zu vergleichen, haben unseren Kundenberatern geholfen, das passende Produkt für ihre Kunden zu finden. Einen sehr großen Nutzen bietet außerdem der Zielmarktabgleich inkl. ESG-Kriterien. Hierdurch wird die Anlageberatung unter Einhaltung regulatorischer Vorgaben erheblich erleichtert.
Im Zuge von MiFID II wurde die DERICON Plattform bei HAL zu einem Wertpapiermanagementsystem erweitert, über das Relationshipmanager auf das Beratungsuniversum zugreifen und den Zielmarktabgleich vornehmen konnten. Dadurch war es möglich, das Beratungsuniversum von manuell ausgewählten 200 Aktien und 300 aktiven Fonds um mehrere Tausend Anleihen, mehrere Zehntausend ETFs und Hunderttausende von Zertifikaten dynamisch zu erweitern und mit wenigen Personen zu managen.
Hierbei haben wir die flexible Erweiterbarkeit der Plattform in konstruktiver Zusammenarbeit mit dem DERICON Entwicklerteam schätzen gelernt. Zuletzt bei der Erweiterung des Zielmarktes um die Nachhaltigkeitsausprägungen.
Wir freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit.
